二维码

区块链有效解决金融监管排斥问题 - 数据结构 - 机器学习

1217 人阅读 | 时间：2021年01月15日 01:14
区块链有效解决金融监管排斥问题 - 数据结构 - 机器学习 #daohang ul li t,.reed .riqi,a.shangg,a.xiatt,a.shangg:hover,a.xiatt:hover,a.shang,a.xiat,a.shang:hover,a.xiat:hover,.reed-pinglun-anniu,span.now-page,#daohangs-around,#caidan-tubiao,#daohangs,#daohangs li,#btnPost{background-color:#D10B04;} .dinglanyou1 h3{border-bottom:3px solid #D10B04;} #dibuer{border-top:2px solid #D10B04;}.cebianlan .rongqi h3{border-bottom:1px solid #D10B04;} #edtSearch{border:1px solid #D10B04;} #daohang .zuo ul li{border-right:1px solid #;} #daohang ul li t a{border-top:1px solid #;border-right:1px solid #D10B04;} #daohang ul li t a:hover{border-right:1px solid #;} #daohang .you ul li a:hover,#daohang .zuo ul li a:hover,.reed-pinglun-anniu:hover{background-color:#;} a:hover,.reed h6 a:hover,#dibuer a:hover,.reed .riqiding,.cebianlan .rongqi li a:hover,#pinglun-liebiao ul.fubens li.depth-1 dl dd span.shu a,#pinglun-liebiao ul.fubens li.depth-1 dl dd span.huifuliuyan a:hover,.reed-biaoti h6 span{color:#D10B04;} .reed .kan a{color:#0A0AF5;}.reed .kan a:hover{color:#D10101;} @media screen and (max-width:1492px){a.shang,a.xiat{background:none;} a.xiat:hover,a.shang:hover{background-color:#f9f9f9;background-image:none;text-decoration:none;}} var _hmt = _hmt || [];(function() { var hm = document.createElement("script"); hm.src = "https://hm.baidu.com/hm.js?b19db5ba3b437a9e8698d2bc8fc64334"; var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(hm, s);})(); var _hmt = _hmt || []; (function() { var hm = document.createElement("script"); hm.src = "https://hm.baidu.com/hm.js?b19db5ba3b437a9e8698d2bc8fc64334"; var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(hm, s); })(); var _hmt = _hmt || []; (function() { var hm = document.createElement("script"); hm.src = "https://hm.baidu.com/hm.js?2d748c9763cfc72fb7d1ccab29f0770d"; var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(hm, s); })(); var _hmt = _hmt || []; (function() { var hm = document.createElement("script"); hm.src = "https://hm.baidu.com/hm.js?f6d451f3f1be23f3abf240c64c469c1b"; var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(hm, s); })();

当前位置：首页 » 区块链精品文章 » 正文

(function() { var s = "_" + Math.random().toString(36).slice(2); document.write('
'); (window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({ id: "u3646201", container: s }); })();
(function() { var s = "_" + Math.random().toString(36).slice(2); document.write('
'); (window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({ id: "u3646162", container: s }); })();

区块链有效解决金融监管排斥问题

1046 人参与  2018年09月25日 15:50  分类 : 区块链精品文章  评论

诚然，合规性已经成为银行和金融机构的获取成本的主要来源，因此去风险化和去银行化就成为确保与监管机构法 规不冲突的一种简单方法，也正是因此受到了金融领域的推崇。在《贫穷国家的反洗钱法导致的意外后果》的报告中所讲的“一刀切”的去风险化的方法会导致不平 衡的金融包容性，因为最穷的国家被认为是风险最高的地区，并且导致这些国家被认为是恐怖主义的发源地。在这里，没有明确证实自己身份的人就没有商业和个人 信用，更不用说具备洗钱风险的认识，关闭这些人或企业的账户，对于金融监管来讲无异于治标不治本，并没有从根本上解决金融监管排斥问题。

同时，这种“一刀切”的做法也使得3个金融部门在金融监管方面受到了严重的影响，如图9-4所示。

区块链有效解决金融监管排斥问题 - 数据结构 - 机器学习

图9-4 “一刀切”的方法使金融监管受到严重影响的3个部门

1.汇款部门（MTOs）

汇款部门是金融机构，尤其是银行获取收益的很大一部分来源，因此在历史上被列为监管部门的危险业务。当前，从全球范围内来看，很大一部分汇款已经流向了高风险国家。这样，就在监管方面给汇款部门带来了严重的影响和制约。

2013年，将近1/3的美元汇款 都流向了被反洗钱金融行动特别工作组（FATF）列入的高风险名单的国家或者非合作管辖区了。13%的资金流向了由巴塞尔协会洗钱风险指数测定的风险最高 的25%的国家，6%的资金流向了外国资产控制办公室（OFAC）制裁程序所指定的国家。

2.非营利组织（NPOs）

非营利组织是受影响最大的部门，通常一些非营利性组织包括社会团体、基金会、慈善机构、寺院等，其捐助和帮助 的来源主要是现金和匿名资金。事实上，在高风险地区的国家获得捐助是比较困难的，金融监管机构对于非营利组织的银行业务以及向目标国家发放捐助资金的处理 过程是非常复杂的，因为这些地区大多数是贫穷且灾难比较多的地区，各种条件和设施比较简陋或者欠缺。

3.贸易金融和信用证的代理银行业务

受影响的业务还包括贸易金融和信用证的代理银行业务。跨境支付也是银行的一项业务，就目前的业务量来看，国内 外贸易往来频繁，使得跨境支付业务办理也相当频繁，同时交易量很大。跨境支付的业务中通常包括外汇、汇款和信用证等。一个国家在对方国家并没有相关分支机 构，那么在对方国家进行金融活动时，往往是建立在一种合作关系的基础上实现的。如果一方违背合作章程行事，这就会在一定程度上造成了极大的跨境支付风险。 也正是这种建立在合作伙伴关系基础上的跨境支付，使得监管部门在开展工作的时候对贸易金融和信用证的代理银行业务活动受到限制，同时也不便于监管工作的开 展。

这3个部门之所以受到金融监管的影响，关键在于在出现非预期后果的时候缺乏一定的透明性。那么如何才能很好地解决这种金融监管的排斥问题呢？答案当然是区块链技术。

区块链作为一种分布式共享账本，显然是解决上述问题的最有效的工具。传统金融模式下，单个银行系统中的信息并 不是公开透明的，即不可以实现共享，这样就很可能因为同一个客户在A银行、B银行、C银行甚至在更多家银行都有自己的个人账户，这种情况下就会造成多个监 管主体和金融机构对于同一位客户信息的重复记录。

区块链本身就是一种具有开放性、透明化特点的创新技术，可以将每个银行的所有用户数据信息都归纳到区块链上， 这样所有的银行都可以同时看到该用户在其他银行中存储的相关数据信息，同时也可以分享到其他银行中自己没有的客户信息，一旦信息实现了共享，那么对于金融 监管机构来讲，最大程度地降低监管成本和费用，从而可以服务和监管更多的企业和个人。

总之，在一个自动共享的数据库中存储交易和记录，能够消除银行和监管者同步记录所需的复杂程序。这样就有效降低了金融风险、节省了时间和金钱成本，同时也有利于金融监管工作的顺利、快速开展，有效解决了金融监管机构的监管挑战问题。


来源：我是码农，转载请保留出处和链接！

本文链接：http://www.54manong.com/?id=726

(function() { var s = "_" + Math.random().toString(36).slice(2); document.write('
'); (window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({ id: "u3646208", container: s }); })();
(function() { var s = "_" + Math.random().toString(36).slice(2); document.write('
'); (window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({ id: "u3646147", container: s }); })();
window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"","bdMini":"2","bdPic":"","bdStyle":"0","bdSize":"16"},"share":{},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","renren","weixin"],"viewText":"分享到：","viewSize":"16"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","renren","weixin"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=89860593.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];
区块链是什么  

微信号：qq444848023    QQ号：444848023

加入【我是码农】QQ群：864689844（加群验证：我是码农）

<< 上一篇 下一篇 >>
(function() { var s = "_" + Math.random().toString(36).slice(2); document.write('
'); (window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({ id: "u3646186", container: s }); })();
(function() { var s = "_" + Math.random().toString(36).slice(2); document.write('
'); (window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({ id: "u3646175", container: s }); })();
搜索

网站分类

标签列表

最近发表

    (function(){ var bp = document.createElement('script'); var curProtocol = window.location.protocol.split(':')[0]; if (curProtocol === 'https'){ bp.src = 'https://zz.bdstatic.com/linksubmit/push.js'; } else{ bp.src = 'http://push.zhanzhang.baidu.com/push.js'; } var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(bp, s); })();

全站首页 | 数据结构 | 区块链| 大数据 | 机器学习 | 物联网和云计算 | 面试笔试

var cnzz_protocol = (("https:" == document.location.protocol) ? "https://" : "http://");document.write(unescape("%3Cspan id='cnzz_stat_icon_1276413723'%3E%3C/span%3E%3Cscript src='" + cnzz_protocol + "s23.cnzz.com/z_stat.php%3Fid%3D1276413723%26show%3Dpic1' type='text/javascript'%3E%3C/script%3E"));本站资源大部分来自互联网，版权归原作者所有！

jQuery(document).ready(function($){ /* prepend menu icon */ $('#daohangs-around').prepend('
'); /* toggle nav */ $("#caidan-tubiao").on("click", function(){ $("#daohangs").slideToggle(); $(this).toggleClass("active"); }); });

取消

感谢您的支持，我会继续努力的!

扫码支持
扫码打赏，你说多少就多少

打开支付宝扫一扫，即可进行扫码打赏哦

©著作权归作者所有：来自ZhiKuGroup博客作者没文化的原创作品，如需转载，请注明出处，否则将追究法律责任 来源：ZhiKuGroup博客，欢迎分享。

评论专区
  • 昵 称必填
  • 邮 箱选填
  • 网 址选填
◎已有 0 人评论
相关文章
搜索
作者介绍
superadmin

superadmin

30天热门
热评文章
最近发表
标签列表

©2012-2022 Think tank 鄂ICP备19030179号-1| 使用Chrome浏览本站最佳 | 声明：本站的文章和资源来自互联网或者站长的原创，按照 CC BY -NC -SA 3.0 CN协议发布和共享，转载或引用本站文章<应遵循相同协议。如果有侵犯版权的资源请尽快联系站长，我们会在24h内删除有争议的资源；本站所有收费以及免费的信息和数据仅供参考，不构成投资建议，本网站不承担由此导致的任何责任。 登陆

Powered By Z-BlogPHP

×
×
关闭广告
关闭广告
本站会员尊享VIP特权，现在就加入我们吧！登录注册×
»
会员登录
新用户注册
×
会员注册
已有账号登录
×